设定目标，敢于开口中，从实战积累经验
进入旺季营销阶段，我们的工作重点在于存款回笼以及创造更多中间业务收入。我为自己设定了一个小目标，那就是每天都要与自己所管理的客户取得联系，向客户告知本行最新的活动和产品，了解客户是否在其他银行有资金回笼的情况。与此同时，我已经按照分行布置的任务，将任务细化到每天，以便让自己能够跟上进度，顺利完成时点任务和时期任务。我会给客户灌输资产配置的理念。在营销存款的过程中，为客户配置理财和基金。以此来满足客户更多元化的金融需求。
对于代销基金的营销而言，由于我们身处乡镇网点，乡镇的客户对基金的接受程度较为狭窄，因此在营销方面面临的困难较大。我个人觉得，基金销售首先要具备敢于开口的勇气，从自己熟悉的亲戚朋友以及客户开始，挑选出能够接受基金涨跌的客户。2020 年我在基金销售方面取得了突破。我敢于向客户介绍，给他们展示自己的收益。我还善于借助资产配置模型、基金表现图等工具。我会先让客户适当投资一部分首发基金，然后再配置一部分基金定投。当达到一定收益时，我会询问客户是否止盈，并及时与客户沟通。通过这些举措，我积累了一部分喜欢投资基金的客户。客户胡阿姨令我感动。我向她讲解了基金的基本性质和风险后，她表示愿意先投资 10 万试试看。成交后，我一直在关注这款基金的变动情况和盈亏状况。在 20 天左右的时间里，阿姨盈利 11000 元。我告诉阿姨要适时止盈。这次试水成功之后，阿姨在外面一直为我做宣传，还把这件事告诉她的亲戚朋友。通过这些，我不仅积累了客户，还收获了基金营销的信心。
巧借工具，借助财富系统、微信等工具进行日常营销及维护
我认为我们的工作如同打仗一般。打仗最为关键的是武器，而财富系统以及微信等这些就属于我们的锐利武器。
财富系统可了解客户的产品到期及资金变动状况，需定期关注临界和拟降级客户并推荐合适产品以减少资金流失。给客户发生日短信时要注意，财富系统按阳历提醒，而很多客户过农历生日，对于尤为重要的客户，我会自建备忘录，在其农历生日时送上祝福。
微信。我的管户客户大多都添加了微信，如今要让客户添加我们的企业微信。在微信服务方面有一些小技巧：主动去添加好友，添加产品标签、客群标签、粘性标签、生活标签；同时也添加客户的描述信息，这样就能方便且准确地知晓客户信息。总而言之，就是对客户进行分类。同时，我努力做到及时响应，就如同打游戏不能有延时一样。如果回复及时，客户会觉得自己受到重视；如果没有及时回复，尤其是在客户有事情寻找帮助的时候，要在回复时向客户说明原因，这样就不会让客户有被忽视的感觉。现在很多客户不善于用企业微信联系自己，不过我们可以告诉客户，添加企微能让我们更专业地为他服务。
随时准备做备忘录。因为好记性不如烂笔头，许多理财经理小伙伴觉得做备忘录很麻烦。然而，通过与客户沟通而掌握的客户习惯及信息，能够让我们更好地做好客户维护，增强客户关系。要及时把维护记录录入财富系统，以记录客户服务情况。对于成交的客户，要快速建档并进行回访，以落实客户的产品或服务需求。在与客户进行高频率互动的过程中，能够从客户发展成为朋友、好朋友。当我们有营销任务时，客户会主动给予帮助。我们要时刻提醒自己，备忘录的作用是记录昨天，只有把昨天记录好，才能够拥有更美好的明天。
设计一张名片，以便客户通过它知晓你的信息以及联系你的方式。同时，为自己的产品设计一些卡片，外出时携带这些卡片，便于进行营销和推荐。
善于借势，把团队的力量变成自己的优势
我有一个弟弟，他的名字谐音“扬帆”，我觉得这个名字很不错。在古时候，船是没有动力的，但依然能够远航，这靠的就是借助风的“势”。就像我们一样，也需要借助各种“势”。
（1）方言优势，本地人的优势，不止拉近距离，更增添信任 。
客户量具有优势，要用心服务好每一个客户，以此来积累客户量。如果做好了一个客户的维护工作，就能够带来 3 到 5 个新客户。客户之间的口口相传，要比自己去做营销更加容易且持久。
客户享有权益。长行目前具备针对所有客户的借记卡积分的弗兰社，还有“长沙银行贵宾专享小程序”，以及针对信用卡客户的多种优惠活动。依据客户的具体状况并通过有机的资源整合，会将权益送达客户身旁，充分利用行内的一切资源，为客户给予最优质贴心的服务。
一线工作人员要达到优秀，需紧紧抓住旺季机会。客户维护并非一蹴而就，要坚信日久见人心，将客户当作朋友，这样在交往时会更自然。在办理业务过程中，要多站在客户角度思考，让客户有更多自主选择，如此客户会更信任你，你也能获得更好业绩。
供稿：浏阳支行于星星 零售业务部
旺季营销经验分享Ⅰ：星城支行，揽储有诀窍！
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希望本篇文章《如何通过设定目标和实战经验提升旺季营销效果：存款回笼与基金销售的策略》能对你有所帮助！
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本文概览：我给自己定了一个小目标，每天要与自己的管户客户联系，告知客户长行最新的活动和产品，看客户是否在外行有资金回笼。好记性不如烂笔头，很多理财经理小伙伴们觉得做备忘录很麻烦，但是...